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2019年10月11日，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（Commodity Futures Trading Commission，后文簡(jiǎn)稱CFTC），金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)（Financial Crimes Enforcement Network，后文簡(jiǎn)稱FinCEN）和美國(guó)證券交易委員會(huì)（ Securities and Exchange Commission，后文簡(jiǎn)稱SEC）根據(jù)《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）相關(guān)要求，就數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的反洗錢(qián)和反恐怖主義融資等問(wèn)題發(fā)表了聯(lián)合聲明。
聲明原文如下：
“據(jù)我們所知，市場(chǎng)參與者會(huì)使用許多不同的標(biāo)簽來(lái)指代數(shù)字資產(chǎn)。但是，這些用于描述數(shù)字資產(chǎn)金融服務(wù)或從事相關(guān)業(yè)務(wù)人員的標(biāo)簽或術(shù)語(yǔ)可能與《美國(guó)銀行保密法》或CFTC、SEC等監(jiān)管法規(guī)中規(guī)定的資產(chǎn)、活動(dòng)與服務(wù)的定義并不相同。比如，數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)提到的“交易所”可能與聯(lián)邦證券法中提到的“交易所”概念并不完全一致。因此，無(wú)論數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)參與者使用何種標(biāo)簽或術(shù)語(yǔ)，這種數(shù)字資產(chǎn)的最終分類(lèi)、適用的監(jiān)管政策及操作機(jī)構(gòu)是否屬于《銀行保密法》規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”都還是要取決于其實(shí)際狀況（包括經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)和使用范圍）。
“與數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的活動(dòng)的性質(zhì)是確定是否必須以及如何在CFTC、FinCEN或SEC進(jìn)行注冊(cè)的關(guān)鍵因素。例如，某些與“商品”相關(guān)的活動(dòng)可能會(huì)觸發(fā)根據(jù)《商品交易法》（Commodity Exchange Act ，簡(jiǎn)稱CEA）的注冊(cè)流程和其他義務(wù)，而某些涉及“證券”的活動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致根據(jù)聯(lián)邦證券法進(jìn)行注冊(cè)和其他義務(wù)。如果屬于“金融機(jī)構(gòu)”的定義，則可能受到上述一個(gè)或多個(gè)機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行保密法》進(jìn)行的反洗錢(qián)或反恐怖主義融資監(jiān)管。例如，從事期貨交易的金融機(jī)構(gòu)，其反洗錢(qián)/打擊資助恐怖主義活動(dòng)將受到CFTC、FinCEN和國(guó)家期貨協(xié)會(huì)（NFA）的監(jiān)督； 而從事貨幣服務(wù)（Money Service Business，簡(jiǎn)稱MSB）的機(jī)構(gòu)則將由FinCEN監(jiān)督；而證券經(jīng)紀(jì)交易商的交易將由SEC、FinCEN和一個(gè)自我監(jiān)管組織（主要是金融業(yè)監(jiān)管局（Financial Industry Regulatory Authority ，簡(jiǎn)稱FINRA））進(jìn)行監(jiān)督?！?/span>
“某些適用于證券、共同基金、期貨交易商或介紹經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)交易商的某些《銀行保密法》義務(wù)（例如制定反洗錢(qián)程序或報(bào)告可疑活動(dòng)）都會(huì)得到廣泛適用，而不考慮所涉及的特定交易是否涉及聯(lián)邦證券法或《商品交易法》所定義的“證券”或“商品”。