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一、積極推進反洗錢國際評估整改
按照黨中央和國務院關于進一步做好反洗錢工作的重要批示和國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第八次會議精神，中國人民銀行牽頭反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位，從維護國家經(jīng)濟金融安全、推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的高度，以反洗錢國際互評估整改為契機，補短板、強弱項，全面提升我國反洗錢工作水平。各單位積極行動、形成合力，針對評估問題清單，制定整改方案，扎實推進整改工作，取得一系列實質成果，提高了金融領域多項指標評級。人民銀行牽頭穩(wěn)步推進《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）修訂工作，聯(lián)合公安部等監(jiān)測和打擊虛擬資產(chǎn)交易平臺和代幣融資平臺，與中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會） 和國家外匯管理局加強監(jiān)管合作，強化金融機構洗錢風險管理，對反洗錢違法行為加大懲戒力度。2020年，反洗錢監(jiān)管處罰總額較往年明顯上升。基于上述進展，2020年9月，金融行動特別工作組（FATF）討論通過中國反洗錢和反恐怖融資第一次后續(xù)評估報告，將中國“對金融機構的監(jiān)管”“新技術”“指引與反饋”3項技術合規(guī)性指標提升為“大致合規(guī)”評級，維持“國家層面的合作與協(xié)調(diào)” 指標“合規(guī)”評級。中國在FATF《四十項建議》中達標的合規(guī)性指標從22項提升為25項。
二、加強反洗錢制度和協(xié)調(diào)機制建設
2020年，人民銀行加快推動完善反洗錢法律法規(guī)體系，完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機制， 為有效開展反洗錢工作奠定堅實基礎。
（一）有效推進《反洗錢法》修訂工作
根據(jù)國務院2020年立法工作計劃，開展《反洗錢法》修訂工作，起草完成《反洗錢法（修訂草案）》初稿。就草案內(nèi)容征求中央和國家有關單位意見，并組織召開專家論證會，聽取學術界和實務界專家意見。認真研究吸收各方反饋意見，形成較為完善的《反洗錢法（修訂草案）》。
（二）穩(wěn)步推進反洗錢規(guī)章制度建設
為配合《反洗錢法》修訂，按照2020年規(guī)章制定計劃，同步開展反洗錢規(guī)章修訂工作。起草完成《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法（修訂草案）》，經(jīng)征求各相關單位意見并修改完善后，啟動公開征求社會意見程序；起草完成《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案）》，征求相關單位意見， 根據(jù)反饋意見，進行修改完善。
（三）完善反洗錢工作協(xié)調(diào)機制
按照第十次反洗錢工作部際聯(lián)席會議部署，在人民銀行牽頭、各單位分工負責的工作框架下，組建制度、監(jiān)管、執(zhí)法和國際4個專門工作組，強化工作溝通，壓實部門責任。創(chuàng)辦并累計編發(fā)《反洗錢工作部際聯(lián)席會議簡報》10期，及時反映部際聯(lián)席會議各成員單位反洗錢工作開展情況，促進工作信息共享。
三、進一步強化風險為本反洗錢監(jiān)管
2020年，人民銀行進一步強化風險為本反洗錢監(jiān)管，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，著力提升義務機構反洗錢履職有效性，取得顯著成果。加強統(tǒng)籌指導，疫情期間扎實推進各項工作。2020年初，面對新冠肺炎疫情暴發(fā)的嚴峻形勢，人民銀行從服務大局、抗擊疫情角度出發(fā)，指導義務機構一方面科學安排疫情防控期間反洗錢工作，制定應急工作方案，保障反洗錢工作正常有效運轉；另一方面對抗疫相關客戶、交易采取簡化措施，全力保障全國抗疫斗爭順利開展。加大執(zhí)法檢查力度，提升工作水平。在近年來持續(xù)“強監(jiān)管”的基礎上，加大對全系統(tǒng)執(zhí)法檢查的統(tǒng)籌力度，進一步確立以法人機構為檢查對象的執(zhí)法檢查模式。全年共對614家義務機構開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規(guī)機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1 000人，罰款金額2 468萬元。同時，完善《反洗錢執(zhí)法檢查手冊》，起草取證參考，統(tǒng)籌各地檢查標準和尺度，帶動全系統(tǒng)提升執(zhí)法檢查水平。明確反洗錢監(jiān)管導向，督促義務機構改進工作。人民銀行加強對檢查項目的方案統(tǒng)籌和監(jiān)管指導，檢查重點向反洗錢履職深層次問題延伸，督促義務機構反洗錢工作從形式合規(guī)向實質有效轉變。同時，突出對被查機構后續(xù)整改工作的關注和督導，全系統(tǒng)共組織“回頭看”走訪917次，推動義務機構認真落實整改措施。總行完成26家法人機構反洗錢年度分類評級和3家大型銀行洗錢風險評估報告，下發(fā)監(jiān)管意見書29份，指導相關機構進一步改進反洗錢工作。健全洗錢風險評估體系，深化特定非金融領域風險認識。2020年，起草制定《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，指導法人金融機構開展風險自評估工作。同時，借鑒FATF最新風險為本監(jiān)管指引要求，研究改進人民銀行對義務機構的風險評估方法。組織開展特定非金融行業(yè)洗錢風險評估，通過評估加深對我國特定非金融行業(yè)風險狀況與相關反洗錢國際標準的理解認識，為下一步在特定非金融領域建立反洗錢制度、開展反洗錢監(jiān)管奠定基礎。進一步強化監(jiān)管合作，明確合作重點。2020年，人民銀行與銀保監(jiān)會簽署合作備忘錄，與證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作方案，進一步完善相關行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管合作機制。通過定期召開反洗錢聯(lián)合工作會議、指導分支行和派出機構加強監(jiān)管合作等方式， 深化在制度建設、風險評估、執(zhí)法檢查等領域的合作，切實提高銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)金融機構的洗錢和恐怖融資風險管理能力。
四、反洗錢監(jiān)測分析工作取得積極成效
2020年，反洗錢監(jiān)測分析工作深度融入國家治理大局和人民銀行中心工作，在維護國家安全、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、社會公平正義和人民切身利益等方面發(fā)揮了積極作用。
（一）反洗錢監(jiān)測分析成效明顯
中國反洗錢監(jiān)測分析中心貫徹落實黨中央重要指示批示精神，推進國家安全、掃黑除惡、追逃追贓、禁賭反毒、打擊涉稅犯罪、金融風險整治等專項工作任務，確保中央各項決策部署在反洗錢監(jiān)測領域落地見效。依托反洗錢數(shù)據(jù)跨機構、跨行業(yè)、跨地域特點，發(fā)揮“穿透式監(jiān)測”優(yōu)勢，密切配合重大金融風險事件處置開展監(jiān)測分析，為深入治理金融市場亂象、維護金融秩序提供精準高效的金融情報。面對突發(fā)疫情，及時、有針對性地調(diào)整工作重心，加強對涉疫犯罪線索的挖掘，助力打贏疫情防控攻堅戰(zhàn)。面對國際形勢的新變化，加強情報研判，果斷分類處置，高質量推進反洗錢金融情報國際交流合作。
（二）反洗錢監(jiān)測分析體系建設取得實質進展
不斷完善反洗錢監(jiān)測體系中收集、分析、移送、反饋等環(huán)節(jié)的工作機制建設。加強對報告機構的管理，面對不斷增加的機構數(shù)量和類型，堅持分類施策，落實管理責任、豐富管理層次，進一步拓展與報告機構間的交互通道。加強對人民銀行分支行監(jiān)測分析工作的指導，2020年9月，人民銀行分支行反洗錢監(jiān)測分析子系統(tǒng)上線試運行，啟動覆蓋監(jiān)測分析全流程的功能測試和需求優(yōu)化，開展系統(tǒng)用戶數(shù)據(jù)應用的可追溯管理。加強與執(zhí)法執(zhí)紀部門的合作，金融情報反饋創(chuàng)歷史新高，與執(zhí)紀執(zhí)法部門的溝通合作機制日益成熟。
（三）反洗錢監(jiān)測分析基礎設施建設取得階段性成果
按照高水平、高標準、高質量的要求，穩(wěn)步推進基礎設施建設，反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)整體投產(chǎn)上線，國家反洗錢數(shù)據(jù)庫安全穩(wěn)定運行，支付機構大額交易報告接收項目建設取得重要進展。反洗錢科技工作機制不斷完善，啟動反洗錢數(shù)據(jù)與模型實驗室建設，加快推進反洗錢監(jiān)測分析的智能化，科技規(guī)劃和理論研究成果豐碩。五、打擊洗錢犯罪成效顯著2020年，人民銀行緊密圍繞黨和國家工作大局，認真貫徹落實黨中央重大工作部署，充分發(fā)揮反洗錢在維護金融安全、完善國家治理和促進雙向開放方面的重要作用， 取得顯著成效。進一步增強反洗錢工作合力，會同監(jiān)委、法院、檢察院、公安、海關、稅務等部門，依法嚴厲打擊各類洗錢犯罪及其上游犯罪，在掃黑除惡、反恐、反腐敗、禁毒、反逃稅、打擊地下錢莊等諸多領域成效明顯，協(xié)助破獲涉嫌洗錢案件數(shù)量大幅增加，推動以《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”宣判案件數(shù)量同比增長一倍多，有效防范化解金融風險，維護國家安全。
（一）大額交易和可疑交易報告
2020年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收4 319家報告機構報送的大額交易報告近118 億筆，可疑交易報告258.67萬份，同比分別增長6.5%和57.96%。特定非金融行業(yè)反洗錢數(shù)據(jù)報送工作穩(wěn)步推進，報告機構反洗錢資金監(jiān)測水平和可疑交易報告質量進一步提升。
（二）反洗錢調(diào)查與線索移送
2020年，人民銀行各分支機構共接收重點可疑交易線索16 926份；篩選后共對需進一步查深查透的808份線索開展反洗錢調(diào)查7 804次，同比分別下降29.31%和14.82%；向偵查、監(jiān)察機關移送線索5 987條，同比增長23.24%。偵查、監(jiān)察機關立案633起，同比增長33.54%。協(xié)助偵查、監(jiān)察機關對3 321起案件開展反洗錢調(diào)查共35 986次，同比分別降低17.12%和6.99%。協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件共710起，同比增長14.15%。中國反洗錢監(jiān)測分析中心全年向國內(nèi)執(zhí)法執(zhí)紀等有關部門提供金融情報6 094批次，同比增加12.08%。
（三）批捕與起訴
2020年，全國檢察機關共批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6 647起14 630人，提起公訴12719起23 838人。其中，批準逮捕涉嫌《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”的案件140 起221人，提起公訴494起707人；批準逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件6 496起14 355人，提起公訴12 204起23 037人；批準逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九條“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”的案件11起54人， 提起公訴21起94人。
（四）洗錢犯罪宣判
2020年，全國人民法院依法一審審結洗錢案件6 624起，生效判決16 328人。其中， 以“洗錢罪”審結案件197起，生效判決229人；以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結案件6 397起，生效判決15 988人；以“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”審結案件30起，生效判決111人。
六、部際聯(lián)席會議成員單位積極推進反洗錢工作
2020年，反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位在黨中央、國務院領導下，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，有效發(fā)揮職能，密切協(xié)調(diào)配合，積極推動《反洗錢法》修訂，完善反洗錢監(jiān)管體制機制，打擊洗錢、恐怖融資和各類上游犯罪活動，深入開展反洗錢國際合作，做好反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，為保障國家安全和金融穩(wěn)定發(fā)揮重要作用。中共中央紀律檢查委員會、國家監(jiān)察委員會積極推動完善相關法律制度和工作機制，將反洗錢工作列入中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國際追逃追贓工作辦公室2020年工作要點；推動反洗錢領域立法，在專項報告工作中，積極向全國人民代表大會常務委員會建議修改反洗錢法，推動將“自洗錢”行為單獨定罪；穩(wěn)步推進反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，制定國家監(jiān)察委員會落實相關整改任務工作方案。持續(xù)開展“天網(wǎng)行動”，克服疫情影響依法追逃追贓；積極開展國際司法執(zhí)法合作，國家監(jiān)察委員會對外提出刑事司法協(xié)助請求5件，均包括反洗錢查詢或追贓內(nèi)容；對外提出贓款查詢、扣押、凍結等執(zhí)法合作請求5件；與新西蘭等國就重點個案反洗錢調(diào)查或追贓問題保持密切溝通。最高人民法院認真落實反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，制定《最高人民法院反洗錢工作方案和整改任務清單》。與最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)通知，以問題為導向，就司法實踐中辦理洗錢刑事案件調(diào)查取證、法律適用、政策把握、工作機制等問題提出指導意見，防止“重上游犯罪、輕洗錢犯罪”傾向，提升洗錢犯罪偵查、起訴和審判質量，形成打擊合力，確保打擊洗錢犯罪的實效。最高人民檢察院采取切實措施推進反洗錢工作，成立由主要負責人任組長的反洗錢工作領導小組，印發(fā)加強懲治洗錢犯罪工作的通知和工作推進方案，召開全國檢察機關反洗錢工作電視電話會議，要求各級檢察機關充分履行主導責任，加大洗錢犯罪的發(fā)現(xiàn)和查處力度。會同人民銀行等部門向全國人民代表大會常務委員會法制工作委員會提請修改《刑法》洗錢犯罪相關條文，推動《刑法修正案（十一）》對洗錢罪作出重大調(diào)整。各級檢察機關積極履行刑事訴訟指控證明犯罪中的主導責任，不斷提升洗錢罪的適用力度和適用范圍，2020年以洗錢罪起訴的案件數(shù)和人數(shù)均大幅上升。外交部根據(jù)國務院授權，持續(xù)做好聯(lián)合國安理會制裁決議執(zhí)行通知工作，在安理會通過制裁決議或更新制裁清單后，及時在外交部網(wǎng)站以《中華人民共和國外交部通告》形式發(fā)布決議通知，并通知有關部門和單位，要求其嚴格執(zhí)行安理會相關決議。積極推動《國家防擴散法》立法進程，以完善防擴散法律體系，同時深入?yún)⑴cFATF關于反擴散融資規(guī)則的討論和修訂。繼續(xù)完善對外司法合作條約網(wǎng)絡，為對外合作打擊洗錢等跨國犯罪提供法律基礎。嚴格按照《引渡法》《國際刑事司法協(xié)助法》和相關條約的規(guī)定辦理引渡、刑協(xié)等案件，切實推動反洗錢國際合作。公安部嚴厲打擊洗錢犯罪，會同人民銀行、國家外匯管理局繼續(xù)組織開展預防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。全國公安機關充分履行打擊主責，強化案件偵辦，成功破獲一大批重大案件，打掉犯罪窩點和非法支付平臺800余個，沉重打擊了一批源頭性地下錢莊犯罪組織，有效截斷非法資金轉移通道。與中國反洗錢監(jiān)測分析中心保持密切合作，積極運用金融情報深度開展核查和打擊工作。組織開展全國公安機關打擊涉稅犯罪“百城會戰(zhàn)”行動，全力開展掃黑除惡專項斗爭，嚴厲打擊涉恐融資犯罪，大力推進涉毒資產(chǎn)查處工作，取得良好成效。加強國際執(zhí)法合作網(wǎng)絡建設，促進反洗錢和反恐怖融資信息交換，提升反洗錢類刑事司法協(xié)助等合作效率。民政部推動深化社會組織資金監(jiān)管機制工作，召開社會組織資金監(jiān)管機制會議， 在民政重點工作綜合評估中增加有關社會組織資金監(jiān)管機制的指標。進一步優(yōu)化和充實《慈善信托信息公開管理辦法》有關條文內(nèi)容，推動其盡快出臺。推進社會組織信用監(jiān)管體系建設，完成全國社會組織信用信息共享平臺項目建設，推動數(shù)據(jù)共享和信用懲戒。持續(xù)做好執(zhí)法監(jiān)督工作，規(guī)范新冠肺炎疫情期間的慈善募捐和捐贈活動，同時將社會組織資金來源、資金管理和使用情況作為各項監(jiān)督檢查工作的重要內(nèi)容，密切關注和排查恐怖融資風險。司法部積極配合人民銀行修訂《反洗錢法》，多次就修訂草案進行研討并提出意見。會同人民銀行開展律師行業(yè)洗錢風險評估，推動建立符合我國律師行業(yè)特點的反洗錢監(jiān)管制度。協(xié)助人民銀行開展民事信托調(diào)研，對我國民事信托有關情況進行摸底調(diào)查。處理外國向我國提出的刑事司法協(xié)助請求163件，向外國提出刑事司法協(xié)助請求16 件，其中21件涉及洗錢及相關上游犯罪。財政部建立會計師事務所履行反洗錢義務報備制度，印發(fā)通知要求會計師事務所對其履行反洗錢和反恐怖融資義務情況進行報備。研究起草中國注冊會計師行業(yè)反洗錢和反恐怖融資操作規(guī)程；研究修訂《會計師事務所執(zhí)業(yè)質量檢查制度》，將包括反洗錢等在內(nèi)的事務所遵守法律法規(guī)情況，作為執(zhí)業(yè)質量檢查的重點內(nèi)容之一。配合人民銀行開展會計師行業(yè)洗錢和恐怖融資風險評估工作。住房和城鄉(xiāng)建設部加強信息共享，協(xié)同開展反洗錢工作，印發(fā)《關于提升房屋網(wǎng)簽備案服務效能的意見》，優(yōu)化網(wǎng)簽備案服務，提高數(shù)據(jù)使用效能，推動建立跨地區(qū)、跨部門、跨層級的全國房地產(chǎn)市場數(shù)據(jù)庫；會同最高人民法院等五部門印發(fā)《關于加強房屋網(wǎng)簽備案信息共享提升公共服務水平的通知》，向有關部門和單位共享房屋網(wǎng)簽備案數(shù)據(jù)，便利金融機構完善客戶盡職調(diào)查工作，加強可疑交易監(jiān)測分析。聯(lián)合人民銀行共同開展房地產(chǎn)行業(yè)洗錢和恐怖融資風險評估工作。積極推進房地產(chǎn)行業(yè)相關立法，加快《住房租賃條例》立法進程，研究起草《住房銷售管理條例》，規(guī)范房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構等各方主體的權利和義務。商務部積極推進《外商投資法》落地生效，實施外商投資信息報告制度，加強事中、事后監(jiān)管。持續(xù)強化對外投資的真實性、合規(guī)性審查，加強對企業(yè)境外投資經(jīng)營活動的日常監(jiān)測，加強“雙隨機、一公開”監(jiān)管，將落實合規(guī)經(jīng)營主體責任情況作為檢查重點內(nèi)容，防范假借對外投資名義從事洗錢活動。舉辦海外合規(guī)經(jīng)營和風險防范培訓， 引導“走出去”企業(yè)提高反洗錢意識。海關總署有效打擊走私及關聯(lián)洗錢犯罪活動，2020年，全國海關緝私部門共立案偵辦涉稅走私犯罪案件2 322起，案值927.3億元，涉嫌偷逃稅款163.6億元，有效地遏制了走私多發(fā)高發(fā)勢頭；同期，共立案偵辦非稅走私犯罪案件1 739起。按照四部門打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動部署，嚴打騙取出口退稅違法活動。青島、廈門等地海關緝私部門積極立案偵查，打擊走私關聯(lián)洗錢犯罪。與走私來源地、中轉地和目的地國家和地區(qū)海關、警方等執(zhí)法部門開展國際執(zhí)法合作，聚焦打擊瀕危野生動物、固體廢物、毒品、槍支彈藥走私，以及凍品和重點涉稅商品走私，通過情報交換、跨境控制下交付等手段開展境內(nèi)外協(xié)同打擊。國家稅務總局積極貫徹落實反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡稱“三反”）監(jiān)管體制機制要求，組織全國稅務稽查部門嚴厲查處各類涉稅違法行為。會同公安部、海關總署、人民銀行組織開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動，取得重要階段性成果。不斷加大稅警關銀協(xié)作力度，創(chuàng)新協(xié)作形式，有效增強涉稅違法犯罪打擊合力。印發(fā)做好反洗錢相關工作的通知，形成系統(tǒng)上下協(xié)同推進反洗錢工作的格局。對照反洗錢國際互評估后續(xù)整改問題清單，制定反洗錢工作方案和整改任務清單，壓實責任。完善數(shù)據(jù)統(tǒng)計，做好金融情報使用和統(tǒng)計、線索移送和接收、稅銀信息共享等工作，定期收集、整理利用金融情報成功查處的典型案例。繼續(xù)開展金融賬戶涉稅信息自動交換，加強稅收專項情報交換，強化與外國稅務主管當局之間的溝通，推動國際信息協(xié)作深入開展。國家市場監(jiān)督管理總局切實推進反洗錢國際互評估后續(xù)整改工作，認真落實提高市場主體透明度以及受益所有人識別等相關問題的整改。強化組織領導，進一步細化市場監(jiān)管領域反洗錢行動方案，明確職責分工，構建齊抓共管的工作機制。加強與反洗錢工作部際聯(lián)席會議其他成員單位的協(xié)調(diào)配合，加大對非法金融活動的監(jiān)測和打擊力度， 聯(lián)合舉辦受益所有人登記與管理座談會，組織基層機構人員交流反洗錢執(zhí)法辦案經(jīng)驗， 普及反洗錢基礎知識。依法履行市場主體登記注冊職能，推進社會公眾通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)免費查詢企業(yè)登記信息，圍繞辦事便利化深化登記注冊制度改革。推進“雙隨機、一公開”和信用監(jiān)管，對98.2萬戶嚴重違法失信企業(yè)實施聯(lián)合懲戒；推進市場主體監(jiān)管信息化，落實相關懲戒措施，維護公平競爭的市場秩序。銀保監(jiān)會不斷加強反洗錢領域制度建設，在發(fā)布的《信托公司股權管理暫行辦法》及配套文件、《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第6號）、《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第5號）、《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第13號）中，均明確規(guī)定反洗錢相關要求。積極打擊洗錢及相關上游犯罪，參與重大洗錢案件查辦；會同公安部、最高人民檢察院研究起草關于辦理非法集資刑事案件涉案財物追繳處置問題的意見，明確追繳范圍，強化手段措施。不斷強化行業(yè)反洗錢管理，從嚴把控對機構設立、變更注冊資本或營運資金等行政許可事項的審查，從源頭防范洗錢風險；督促銀行保險機構董事會和管理層提升對洗錢和恐怖融資風險的認識，落實各項監(jiān)管要求，完善反洗錢管理機制，提高境外分支機構的洗錢風險防控能力，不斷增強反洗錢合規(guī)管理有效性；與人民銀行在現(xiàn)場檢查領域保持密切溝通， 將反洗錢內(nèi)部控制制度建立執(zhí)行情況納入2020年銀行機構風險管理及內(nèi)控有效性檢查工作，將反洗錢合規(guī)情況作為保險機構2020年度現(xiàn)場檢查重點內(nèi)容。開發(fā)上線反洗錢和反恐怖融資信息報送系統(tǒng)，提升銀行業(yè)反洗錢信息報送的電子化水平和工作效率。指導信托登記公司實現(xiàn)對全國68家信托公司的信托受益權賬戶代理開戶機構登記全覆蓋，為信托產(chǎn)品投資者提供受益權信息登記、查詢及信息披露等服務。證監(jiān)會持續(xù)完善行業(yè)反洗錢制度機制設計，與人民銀行簽署關于加強證券期貨基金業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管工作的合作方案；研究修訂《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》；制定證監(jiān)會反洗錢工作方案和國際互評估后續(xù)整改任務清單，部署、協(xié)調(diào)各部門間的反洗錢工作；指導相關行業(yè)協(xié)會完善反洗錢自律規(guī)則。積極落實反洗錢相關工作要求，加強對機構、人員準入等行政許可以及經(jīng)營機構備案環(huán)節(jié)的管理；與人民銀行協(xié)商推進反洗錢聯(lián)合檢查試點工作，將反洗錢嵌入日常監(jiān)管；組織多種形式的宣傳和培訓， 成效良好。部分派出機構針對轄區(qū)特點和反洗錢工作現(xiàn)狀，完善行業(yè)反洗錢監(jiān)管相關制度；調(diào)整內(nèi)部工作機制，明確崗位責任，使反洗錢工作常態(tài)化；建立健全與人民銀行轄區(qū)分支機構的合作機制，強化監(jiān)管合作和信息共享。國家外匯管理局加強制度建設，會商人民銀行研究制定《銀行跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》；修訂發(fā)布《銀行外匯業(yè)務合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容及評分標準（2020年）》，首次將銀行開展外匯領域反洗錢工作情況納入銀行外匯合規(guī)年度考核評價范疇。開展2020年外匯業(yè)務合規(guī)性專項檢查，重點檢查展業(yè)審核職責執(zhí)行和落實情況，排查跨境金融服務中的洗錢風險。采用通報、座談、風險提示等多種方式和手段，向銀行和支付機構傳導外匯領域“三反”工作要求。會同人民銀行、銀保監(jiān)會聯(lián)合開展“以案倒查”，依法嚴肅處理地下錢莊涉案銀行的違規(guī)行為。以打擊地下錢莊和跨境賭博為重點，會同公安機關嚴厲懲治非法跨境金融活動，封堵上游犯罪活動的資金外逃通道。加強宣傳警示力度，公開通報6批地下錢莊與跨境賭博典型案例。
七、更加深入地開展反洗錢國際合作
反洗錢多邊國際合作成效顯著。一是深度參與金融行動特別工作組各項工作，圓滿完成金融行動特別工作組主席國職責。2019年7月1日至2020年6月30日，我國擔任FATF 主席國期間，克服新冠肺炎疫情挑戰(zhàn)，為全球反洗錢領域抗擊疫情發(fā)出“中國聲音”， 及時發(fā)布《新冠肺炎疫情相關的洗錢和恐怖融資風險及對策》，成功舉辦金融行動特別工作組歷史上首次視頻全會。穩(wěn)步推動中國主席任內(nèi)各項重點工作，啟動全球反洗錢戰(zhàn)略回顧，制定發(fā)布《數(shù)字身份指引》《打擊非法販賣野生動植物洗錢犯罪報告》等文件，成功上線金融行動特別工作組網(wǎng)絡培訓平臺。積極履行金融行動特別工作組指導小組成員職責，參與金融行動特別工作組核心決策。承辦國際合作審查亞太聯(lián)合小組會議，克服疫情困難，派員參與對蒙古國的國際合作審查現(xiàn)場評估。二是持續(xù)深入?yún)⑴c歐亞反洗錢和反恐怖融資組織工作，成功連任評估與法律工作組聯(lián)合主席，參與歐亞區(qū)域洗錢和恐怖融資風險評估項目，有效推動內(nèi)部治理、類型研究、技術援助等重要工作。三是積極支持亞太反洗錢組織各項工作，順利完成治理委員會北亞區(qū)代表履職，派員參與越南、老撾、巴基斯坦等國的互評估和后續(xù)評估工作。四是積極配合聯(lián)合國《反腐敗公約》履約審議、聯(lián)合國反恐國別訪問、聯(lián)合國框架下發(fā)展籌資高級別會議、全球稅收論壇同行審議等多邊領域工作。雙邊反洗錢交流不斷加強。先后與巴基斯坦、緬甸、越南、日本舉行高級別會談， 溝通交流反洗錢問題；與美聯(lián)儲舉行監(jiān)管溝通會，了解在美中資金融機構反洗錢合規(guī)情況；與俄羅斯央行開展受益所有人信息交流。與中國澳門金融管理局開展反洗錢監(jiān)管合作，積極推進粵澳反洗錢監(jiān)管信息通報和協(xié)調(diào)合作機制，與中國澳門金融情報辦公室共同開展洗錢類型研究。中國反洗錢監(jiān)測分析中心與菲律賓金融情報機構簽署金融情報交流合作諒解備忘錄，截至2020年底，已與56家境外金融情報機構簽署金融情報合作協(xié)議；全年接收39個國家和地區(qū)金融情報機構發(fā)來情報信息413份，向境外對口機構發(fā)起國際協(xié)查45份。
八、扎實開展反洗錢宣傳培訓
人民銀行配合掃黑除惡專項斗爭金融放貸行業(yè)專項整治工作宣傳，會同《金融時報》以“預防洗錢風險 助力金融安全”為主題開展“反洗錢知識線上答題”活動，累計1062萬人次參與答題，形成反洗錢知識學習熱潮，取得良好宣傳教育成效。在《金融時報》開設“新時代反洗錢人風采”專欄，集中開展10期反洗錢榜樣力量宣傳活動，弘揚可親可敬可學的反洗錢榜樣精神，展現(xiàn)新時代反洗錢人切實履行職責使命的工作成果，在業(yè)界引起強烈反響，極大地提升了反洗錢系統(tǒng)工作人員的凝聚力、戰(zhàn)斗力、工作熱情和積極性。人民銀行各地分支機構聯(lián)合轄內(nèi)聯(lián)席會議成員單位共同開展形式多樣的宣傳活動，成效良好。人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位圍繞反洗錢年度重點工作以及反洗錢制度體系建設、反洗錢履職經(jīng)驗與面臨的挑戰(zhàn)、洗錢犯罪典型案例、監(jiān)管科技與金融科技應用、國際經(jīng)驗比較等反洗錢領域熱點難點問題開展相關研究，出版《中國反洗錢實務》12輯和《完善反洗錢法律制度研究》。及時在人民銀行官網(wǎng)反洗錢專欄發(fā)布反洗錢工作動態(tài)、風險提示、國際合作與交流、宣傳教育等工作信息，有效提升各部門、各單位和社會公眾對反洗錢工作的認知和理解。人民銀行圍繞新法規(guī)、新業(yè)務、新要求，組織反洗錢領域專家深入講解有關政策要求和監(jiān)管、調(diào)查實務等，充分利用人民銀行遠程培訓平臺，完成人民銀行分支機構專兼職反洗錢人員6 000余人16門課程培訓，有效提升政策指導的及時性和針對性。協(xié)助中國金融培訓中心做好金融機構反洗錢遠程培訓課程更新、題庫修訂和答疑等工作，全年共舉辦10期金融機構遠程培訓，完成12萬余人次培訓，切實提高了義務機構反洗錢人員的履職能力。
來源：人民銀行官網(wǎng)