客服
二維碼
微信公眾號(hào)
4月16日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。《辦法》是在《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》（銀發(fā)〔2014〕344號(hào)）基礎(chǔ)上進(jìn)行了重要修訂，主要包括完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管原則和工作要求、增加金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求等內(nèi)容，自2021年8月1日起施行?！掇k法》的發(fā)布實(shí)施是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善反洗錢監(jiān)管體制機(jī)制，提升我國(guó)反洗錢工作水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。
《辦法》的施行具有較大的社會(huì)影響力，不僅規(guī)范和強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，而且與金融客戶關(guān)系密切?！掇k法》在金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面，明確規(guī)定“超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系”。該規(guī)定是對(duì)近年來(lái)中國(guó)人民銀行多個(gè)規(guī)范性文件相關(guān)規(guī)定的進(jìn)一步明確?！吨袊?guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的規(guī)定》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）列舉了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕客戶開(kāi)戶的異常情形。《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）的相關(guān)規(guī)定基本與《辦法》一致?！掇k法》作為當(dāng)前我國(guó)反洗錢領(lǐng)域的重要規(guī)章，屬于“法”的范疇，為金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)提供了重要法定依據(jù)和保障。
金融客戶要積極助力反洗錢工作，主動(dòng)配合銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢義務(wù)。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中，要配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查等工作，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)有關(guān)身份信息，并根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的和性質(zhì)、資金來(lái)源和用途有關(guān)的資料。
（來(lái)源：三秦都市報(bào)）