客服
二維碼
微信公眾號
小伙伴們，最近有沒有發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有一種給手機(jī)話費(fèi)、游戲幣等充值的方式，叫做“慢充”，看上去好像優(yōu)惠還不少。但是，這可不只是一個簡單的充值交易，它背后其實隱藏了一個洗錢的大陷阱，整個流程很復(fù)雜，一環(huán)扣一環(huán)的。今天就給大家聊一聊這個新型洗錢方式的套路，大家記得提醒親朋好友們注意了，別因為貪小便宜，因小失大。
充個話費(fèi) 怎么淪為間接洗錢工具？
首先，用戶將充值話費(fèi)或電費(fèi)的錢轉(zhuǎn)給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后，要幾天后才能充值到賬，這就是所謂的慢充平臺。那么，在這幾天的空白期間內(nèi)，充值的錢去了哪里呢？原來，不法人員拿到充值款后，會修改充值鏈接，將原本充值的界面?zhèn)窝b成賭資充值界面，然后放在賭博等網(wǎng)站上，也就是利用充值服務(wù)平臺技術(shù)，將真實的話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換，轉(zhuǎn)移非法資金，完成洗錢過程。在這期間，平臺商家、中間商、通道商都會層層扣取一定比例的服務(wù)費(fèi)。
因為能以比較大的折扣吸引客戶進(jìn)行充值，慢充平臺在通過各種渠道引流推廣之后，會在短時間內(nèi)積累大量的客源，巨大的充值金額背后卻是被詐騙來的被害人的錢，但是，這類充值并不是錢到即充、實時到賬的。
比如，客戶如果需要充100元的電話費(fèi)，那么，他只需向商家支付80或者85元錢即可。客戶支付后，購買的話費(fèi)或者電費(fèi)要三五天才能到賬，因此，業(yè)內(nèi)對于這種話費(fèi)、電費(fèi)充值通道叫做慢充平臺。
慢充平臺也有多個層級，他們之間層層獲利。經(jīng)過多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統(tǒng)之后，地下錢莊再根據(jù)訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費(fèi)或者電費(fèi)。從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。
由此可見，現(xiàn)在洗錢的手法日趨復(fù)雜多變，其隱蔽性和欺騙性不斷增強(qiáng)，給防范工作帶來了極大的挑戰(zhàn)。因此，我們有必要深刻認(rèn)識洗錢活動的嚴(yán)重危害，掌握識別與防范洗錢風(fēng)險的方法，從而有效規(guī)避潛在風(fēng)險，保護(hù)個人財產(chǎn)安全與合法權(quán)益，共同打擊洗錢犯罪活動！
參考資料： 央視新聞客戶端，中科沃土基金編輯整理
https://content-static.cctvnews.cctv.com/snow-book/index.html?item_id=11755681181192853680&track_id=7bf08ff5-4adb-479d-9108-1adc959189b4